- Este grupo realiza algunas o todas las siguientes funciones:
- Empleados bancarios
- Compilar registros de depósitos, retiros, pagos de préstamos e hipotecas, cheques y compra, venta e intercambio de valores
- Procesar solicitudes de préstamos e hipotecas, pagos de préstamos e hipotecas, solicitudes de planes de ahorro para la jubilación, depósitos a plazo, giros y giros postales
- Verificar y conciliar las transacciones de cajeros automáticos y los asientos contables, calcular cargos por servicios y pagos de intereses, y notificar a los clientes sobre discrepancias en sus cuentas y tarjetas bancarias retenidas
- Responder consultas y proporcionar información sobre productos, políticas y servicios bancarios
- Pueden vender giros, giros postales, cheques de viajero y moneda extranjera, alquilar cajas de seguridad y abrir y cerrar cuentas de ahorro, cuentas corrientes y otras cuentas.
- Empleados de seguros
- Procesar inscripciones, cancelaciones, transacciones de reclamaciones, cambios de pólizas y pagos de primas
- Revisar solicitudes de seguros y verificar la cobertura, las primas pagadas y otra información sobre seguros
- Calcular primas de seguros, prestaciones de pensiones y pagos de anualidades
- Compilar y mantener datos y registros de reclamaciones, tarifas y seguros
- Responder consultas y proporcionar información sobre productos, pólizas y servicios de seguros.
- Otros empleados financieros
- Compilar y mantener listados de alquileres, ventas y otros bienes inmuebles
- Compilar y mantener listados de acciones, bonos y otros valores
- Clasificar, verificar y procesar transacciones inmobiliarias, de valores y otras transacciones financieras
- Responder consultas y contestar correspondencia.
Requisitos laborales
- Se requiere haber completado la educación secundaria.
- Puede requerirse un diploma de un instituto de formación empresarial.
- Por lo general, se requiere capacitación en el trabajo y cursos o programas de capacitación de corta duración específicos de la institución financiera.