- تؤدي هذه المجموعة بعض المهام التالية أو جميعها:
- فتح حسابات شخصية وغير شخصية جديدة، وإتاحة خدمات أجهزة الصراف الآلي والخدمات المصرفية الهاتفية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- إجراء مقابلات مع المتقدمين للحصول على قروض شخصية أو عقارية أو طلابية أو تجارية
- الترويج لبيع منتجات وخدمات الودائع والاستثمار والائتمان والقروض
- مساعدة العملاء من خلال اقتراح حلول لتحقيق أهدافهم المالية، مثل توسيع الأعمال وإدارة الديون والاستثمار وغيرها من الأهداف المالية
- بحث الحالة المالية لمقدمي طلبات القروض ومراجعهم الائتمانية وسجلهم الائتماني وقدرتهم على سداد القرض وتقييمها
- استكمال مستندات الائتمان والقروض
- إحالة طلبات الائتمان والقروض إلى مدير الفرع أو مدير الائتمان، مع تقديم توصيات بالموافقة أو الرفض؛ أو الموافقة على الطلبات أو رفضها ضمن الحدود المصرح بها، مع ضمان الالتزام بالمعايير الائتمانية للمؤسسة
- إعداد كشوف الحسابات المتأخرة في السداد وإحالة الحسابات التي يتعذر تسويتها إلى المحصلين لاتخاذ الإجراءات اللازمة
- مراجعة ملفات الائتمان والقروض وتحديثها
- العمل بصفة أمين مشترك للنقد والأوراق المالية.
متطلبات التوظيف
- عادةً ما يُشترط إكمال التعليم الثانوي واكتساب خبرة عامة واسعة في الأعمال المصرفية.
- قد يُشترط الحصول على درجة البكالوريوس أو دبلوم جامعي في مجال ذي صلة بالتجارة أو الاقتصاد.
- عادةً ما يُشترط الحصول على ترخيص لبيع صناديق الاستثمار المشتركة.
- عادةً ما يُشترط التسجيل لدى الهيئة التنظيمية للأوراق المالية في المقاطعة أو الإقليم الذي يقع فيه مكان العمل.
- عادةً ما يُشترط إكمال برنامج تدريبي في القروض أو الائتمان، تتراوح مدته بين ستة واثني عشر شهرًا.
- يقدم معهد الأوراق المالية الكندي برامج ودورات تدريبية متنوعة، وقد يشترط أصحاب العمل إكمالها.
- يُشترط على مسؤولي الخدمات المالية الذين يبيعون منتجات مالية واستثمارات خاضعة للتنظيم الحصول على ترخيص من الهيئة التنظيمية المختصة.