- 该职业群体执行以下部分或全部职责：
- 开立新的个人及非个人账户，并提供自动柜员机、电话银行和网上银行服务的使用权限
- 面谈申请个人贷款、抵押贷款、学生贷款和商业贷款的申请人
- 推广存款、投资、信贷和贷款产品及服务
- 通过提出解决方案，协助客户实现业务扩展、债务管理、投资及其他财务目标等财务目标
- 调查并评估贷款申请人的财务状况、推荐人、信用状况及偿还贷款的能力
- 完成信贷及贷款文件
- 将信贷及贷款申请连同批准或拒绝建议提交分行经理或信贷经理；或在授权限额内批准或拒绝申请，并确保遵守金融机构的信贷标准
- 编制逾期账户报表，并将无法解决的账户转交催收人员处理
- 审查并更新信贷及贷款档案
- 共同保管现金和证券。
就业要求
- 通常须完成中学教育并具备丰富的综合银行业务经验。
- 可能需要具备与商业或经济学相关的学士学位或学院文凭。
- 通常须持有共同基金销售牌照。
- 通常须在就业所在省或地区的证券监管机构注册。
- 通常须完成为期六至十二个月的贷款或信贷培训课程。
- 加拿大证券学院提供各种培训项目和课程，雇主可能要求完成。
- 销售受监管金融产品和投资产品的金融服务专员，必须取得相关监管机构颁发的执照。