- این گروه برخی یا همه وظایف زیر را انجام می‌دهد:
- مدیران بانکداری
- برنامه‌ریزی، سازمان‌دهی، هدایت، کنترل و ارزیابی عملیات شعبه‌ای بانک، شرکت امانی، اتحادیه اعتباری یا مؤسسه مالی مشابه، یا بخشی از چنین مؤسسه‌ای که مسئول اداره وام‌های شخصی و تجاری، خریدوفروش اوراق بهادار، اداره صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مدیریت امانت‌ها، تسویه امور ترکه یا سایر فعالیت‌های مرتبط است
- اطمینان از رعایت سیاست‌ها و رویه‌های مؤسسه مطابق دستورالعمل‌های تعیین‌شده و ارائه پیشنهادهایی برای بهبود آن‌ها
- ایجاد و گسترش روابط تجاری، ترویج فروش خدمات وام‌دهی، سرمایه‌گذاری و سایر خدمات بانکی و جذب مشتریان شرکتی و فردی
- مصاحبه با مشتریان شرکتی و فردی و پاسخ‌گویی به پرسش‌های مشتریان
- تحلیل، بررسی و تأیید یا رد درخواست‌های وام و اعتبار در چارچوب اختیارات مجاز
- نظارت بر رسیدگی به درخواست‌های وام و بررسی‌های اعتباری
- نظارت بر تهیه گزارش‌های ماهانه مالی و پیشرفت شعبه
- استخدام کارکنان و شناسایی نیازهای آموزشی آنان.
- مدیران اعتبارات
- برنامه‌ریزی، سازمان‌دهی، هدایت، کنترل و ارزیابی فعالیت‌های بخش اعتبار در یک سازمان صنعتی یا تجاری
- مدیریت حساب‌های وام شرکتی، تجاری و شخصی
- مشاوره به مشتریان درباره خدمات مالی تجاری و شخصی متناسب با نیازهایشان
- ارزیابی و بررسی درخواست‌های وام و اعتبار و وثایق و ارائه پیشنهاد
- تأیید یا رد درخواست‌های اعتباری، تعیین سقف اعتبار و مشخص‌کردن طرح‌ها یا زمان‌بندی بازپرداخت در چارچوب اختیارات مجاز
- اطمینان از وصول مطالبات سررسیدگذشته یا معوق
- اطمینان از رعایت سیاست‌ها و رویه‌های اعتباری مطابق دستورالعمل‌های تعیین‌شده و قوانین مربوط
- تهیه گزارش‌های اعتباری و وام
- استخدام کارکنان اعتباری و شناسایی نیازهای آموزشی آنان.
شرایط استخدام
- معمولاً داشتن مدرک دانشگاهی یا دیپلم کالج در مدیریت بازرگانی، بازرگانی، اقتصاد یا رشته‌ای مرتبط الزامی است.
- برای مدیریت وام‌های تجاری بزرگ ممکن است مدرک کارشناسی ارشد در مدیریت بازرگانی، امور مالی یا علوم مدیریت لازم باشد.
- ممکن است داشتن یک عنوان حرفه‌ای مالی معتبر (CFA، CFP، CIM یا موارد دیگر) الزامی باشد.
- معمولاً گذراندن دوره‌های آموزشی مدیریت در شرکت یا سایر برنامه‌های آموزشی مدیریت الزامی است.
- چندین سال سابقه کار در این صنعت، از جمله سابقه سرپرستی، الزامی است.